Identificação de pagamentos

O lançamento de recebimentos é um recurso fundamental na gestão financeira de acordos dentro do sistema. Ele permite registrar pagamentos realizados pelos clientes e manter o controle atualizado das parcelas.

Neste manual, vamos aprender três formas principais de lançar o recebimento de parcelas:

1. Recebimento Manual

O recebimento manual é utilizado quando a empresa não possui integração bancária ativa ou quando o pagamento ocorre por meios externos, sem possibilidade de identificação via retorno banco dentro do CobCloud.

Como lançar um recebimento manual:

1. Acesse o módulo Operacional e entre no menu Acordos Programados.

   

2. Localize a parcela desejada utilizando os filtros de pesquisa disponíveis.

   

3. Clique em Ações → Lançar Recebimento.

1. Na janela de recebimento, configure as informações necessárias:

   • Data de pagamento (por padrão será a data atual, mas pode ser alterada).(1)

   • Forma de pagamento (o sistema puxa o que foi definido mas pode ser alterada).(2)

   • Valor recebido(o sistema puxa o valor que falta para quitar a parcela, é possível inserir outro valor, se o valor for igual ou maior, a parcela será quitada, se for menor, ficará parcial).(3)

   • Local de pagamento. (este campo sempre fica definido como cobradora automaticamente, se necessário, pode ser alterado para credora).(4)

   • Conta bancária (é definido de acordo com a conta bancária padrão que você escolhe na aba financeira do menu configurações gerais).(5)

   • Plano de contas(aqui você pode definir o item do plano de contas na qual esse recebimento será lançado).(6)

   • Observações (neste campo você pode adicionar qualquer observação especifica do recebimento).(7)

     

2. Atenção:

   • Se o valor recebido for menor que o valor original da parcela, o sistema não quitará a parcela por completo. Ela ficará com status Parcial, sendo necessário um novo lançamento para quitar o valor restante.

     

3. Após conferir os dados, clique em Gravar para concluir:

2. Recebimento via Retorno Bancário

O retorno bancário permite que o sistema identifique e concilie automaticamente os pagamentos de boletos, reduzindo erros e aumentando a eficiência. Caso seu sistema ainda não tenha uma integração bancária, consulte neste link os bancos disponíveis para integração e solicite a integração ao nosso suporte técnico.

Como lançar recebimentos via retorno:

1. Acesse o módulo Financeiro e entre em Boletos Bancários, no menu lateral esquerdo.

   

2. Selecione a ‘conta bancária’ desejada e clique no botão ‘retorno’.

   

3. Dependendo da configuração da integração bancária, siga uma das opções:

   • Para bancos com integração de Retorno Manual: clique em Abrir Arquivo e selecione em seu dispositivo o arquivo de retorno, baixado no internet banking.

     

   • Para bancos com integração de Retorno Online: selecione a data do retorno desejado, clique em baixar retorno online e o sistema buscará automaticamente as informações junto ao banco.

     

4. Após o carregamento, em ambos os casos (remessa manual ou online) o sistema exibirá os pagamentos trazidos pelo banco na tela de retorno.

   

   Na imagem, o sistema apresenta os registros do retorno bancário, ou seja, os pagamentos identificados pelo banco. Logo abaixo, é exibida a conciliação: aqui o sistema mostra quais desses registros foram conciliados com pagamentos internos, ou seja, aqueles que possuem vínculo com uma parcela de acordo de algum processo. Este vínculo existe apenas em processos/parcelas na qual o boleto foi emitido dentro do CRM. o sistema não irá conciliar cobranças externas, sendo necessário lançar o recebimento de forma manual nestes casos.

5. A data de recebimento fica preenchida com base no retorno, mas você pode alterar se precisar. clique em Liquidar Boletos.

   

6. O sistema irá lançar o recebimento e quitar a parcela de acordo correspondente ao pagamento realizado.

   

3. Recebimento via PIX

Para pagamentos realizados via PIX, o processo de retorno também pode ser feito diretamente no sistema.

Como lançar recebimentos via PIX:

1. Acesse o módulo Financeiro, e no menu lateral esquerdo clique no item PIX QRcode.

   

2. Selecione a conta bancária e clique em Retorno.

   

3. Escolha a data de retorno desejada e clique em Baixar Retorno Online.

   

4. Após o carregamento, defina a data de pagamento e clique em liquidar PIX.

   

   Na imagem, o sistema apresenta os registros do retorno bancário, ou seja, os pagamentos identificados pelo banco. Logo abaixo, é exibida a conciliação: aqui o sistema mostra quais desses registros foram conciliados com pagamentos internos, ou seja, aqueles que possuem vínculo com uma parcela de acordo de algum processo. Este vínculo existe apenas em processos/parcelas na qual o PIX de pagamento único foi emitido dentro do CRM. o sistema não irá conciliar cobranças externas, sendo necessário lançar o recebimento de forma manual nestes casos.

5. O sistema irá lançar o recebimento e quitar a parcela de acordo, correspondente ao pagamento realizado.

   

Conclusão

Após lançar recebimentos, sejam eles manuais ou via retorno bancário, você consegue conferir os recebimentos lançados na tela de Recebimentos liberados.

IMPORTANTE! Lançar o recebimento é o primeiro passo para a identificação de pagamentos. Após lançar o recebimento, você precisar realizar a baixa financeira deste recebimento para depois cadastrar a prestação de contas.

O correto lançamento dos recebimentos garante uma gestão financeira precisa e evita inconsistências nos relatórios.

• Utilize o recebimento manual quando seu CRM não possuir integração bancária ativa.

• Prefira o retorno bancário ou PIX sempre que possível, para agilizar a conciliação e reduzir falhas humanas.