Repasses

Utilização da ferramenta de Repasses para credores

O módulo Repasses foi criado para agilizar o processo de transferência de valores aos credores. Com ele, é possível gerar um único arquivo consolidado contendo todos os repasses de todos os credores no período desejado, bastando marcar as prestações de contas como repassadas. Quando o volume de repasses é alto, o módulo substitui o processo manual de transferências individuais, tornando todo o procedimento mais rápido, organizado e eficiente.

**Para usar esta ferramenta, recomendamos que o usuário tenha conhecimento prévio sobre o cadastro de credores, e o processo de Recebimentos, baixas e prestação de contas.

Cadastrando a conta bancaria do credor

O primeiro passo para usar a ferramenta é adicionar a conta bancária no cadastro do credor, na aba outros dados:

• Para acessar, clique em módulo cadastral(1), depois em carteiras/credores(2) pesquise pelo credor desejado, clique em editar e acesse a aba Outros Dados(3).

• No campo Banco insira o código e nome da instituição no seguinte padrão: Código do Banco - Nome do Banco (exemplo: 237 - BRADESCO).(4)

• Nos campos de informação bancária, preencha os campos Agência, Nº da Conta, Favorecido e CNPJ do favorecido. Selecione também a Forma de Repasse ( use somente as opções TED ou transferência entre contas) e o Tipo de conta.

Cadastrando os Repasses

O segundo passo para gerar o repasse, é identificar os pagamentos, baixar, gerar as prestações de contas e marcá-las como repassadas.

Para marcar uma prestação de contas como repassada, cadastre a prestação de contas no menu prestação de contas do módulo financeiro, pesquise pela prestação e clique em ‘Ações’ e em seguida em 'Repassar’.

Ao marcar as prestações de contas como repassadas, o sistema gera automaticamente um registro com o valor total de cada prestação na tela Repasse. Os repasses ficam vinculados á conta bancária selecionada ao marcar a prestação de contas como repassada Essa tela pode ser acessada pelo menu lateral esquerdo do módulo Financeiro. Caso não esteja visível no seu CRM, basta habilitá-la nos níveis de acesso, em Configurações.

Gerando os arquivos de Repasse

Na tela de repasse, você pode usar os filtros de pesquisa para encontrar repasses específicos, seja por status, data, ou até por conta bancária ou credor. Como mencionado anteriormente, cada Repasse fica vinculado á conta bancária apontada no momento em que a prestação de contas é marcada como repassada, na tela de prestação de contas.

Ao clicar em ações em um dos repasses, é possível alterar o status do repasse para baixado.(1)

Os repasses possuem quatro status, que representam as etapas do processo:

1. Pendente – atribuído automaticamente assim que o repasse é registrado no sistema.

2. Aguardando – definido quando o arquivo de remessa é gerado.

3. Repassado – atribuído após carregar o arquivo de retorno e confirmar a conciliação das transferências bancárias.

4. Baixado – status definido manualmente pelo usuário, geralmente quando o repasse é finalizado sem gerar arquivo de remessa.

Para gerar a remessa, selecione a conta bancária desejada e clique em ‘Remessa/Transferência’. Em seguida, marque os repasses que deseja incluir e clique em ‘Gerar remessa’.

O sistema criará e fará o download de um arquivo .REM, que contém todos os repasses selecionados, com seus respectivos valores e dados bancários de destino.
As informações de contas bancárias de destino são obtidas diretamente do cadastro do credor, na aba ‘Outros dados’. ao gerar o arquivo de remessa, os status dos repasses atualizarão para ‘Aguardando’

O nome e estrutura do arquivo pode variar dependendo do banco utilizado.

Por fim, importe o arquivo no portal da sua conta bancária e confirme as transferências para concluir o processo.

Carregando o Retorno no CobCloud

Após realizar as transferências, é necessário gerar o arquivo de retorno no portal da sua instituição bancária e carregá-lo no CobCloud. Esse procedimento permite conciliar as transferências com os repasses e concluir o processo de repasse.

Para isso, acesse novamente a tela ‘Repasse’ no menu Financeiro, clique em ‘Retorno’ e, em seguida, em “Abrir arquivo”.

Após o upload, confira a conciliação e clique em “Confirmar conciliação”.

Ao finalizar esse processo, os status dos repasses conciliados serão automaticamente atualizados para ‘Repassado’.

A ferramenta de Repasse do CobCloud é essencial para automatizar e simplificar o processo financeiro das assessorias de cobrança, garantindo mais agilidade, segurança e controle nas transferências aos credores. Ao centralizar todas as etapas, desde o cadastro bancário até a conciliação dos retornos em um único fluxo, o sistema reduz erros manuais, economiza tempo e assegura maior transparência na gestão dos valores repassados.

Consulte nosso suporte técnico para saber quais bancos temos disponíveis para uso da ferramenta de repasse.